Выходцы из России рассказали о проблемах в банках Европы

В числе пострадавших и граждане РФ, временно проживающие в ЕС по визам, и обладатели видов на жительств, и даже те, кто уже получил гражданство. В решениях банков не видно закономерностей, хотя новых клиентов из числа россиян стараются избегать все.

В кредитных организациях уверяют, что действуют в рамках закона. Как отметили в Societe Generale, проверки связаны со статусом резидента, банк соблюдает все применимые законы и нормативные акты и тщательно осуществляет меры, необходимые для строгого соблюдения международных санкций, как только те публикуются. В банке пояснили, что международная ситуация привела к ужесточению правил. В Deutsche Bank сообщили, что банк обязан проверять, влияют ли санкции на определенные отношения с клиентами. Кредитная организация связывается с клиентами, чтобы убедиться, что нет никаких ограничений.

По мнению юристов, блокировки счетов и операций клиентов из России не имеют законных оснований. В таком случае клиент может обратиться в суд и выиграть его с большой долей вероятности.

Для минимизации рисков штрафов и иных негативных последствий банки ЕС должны убедиться, что клиентская операция не ограничена санкциями, пояснил старший юрист корпоративной практики КИАП Роман Суслов. По его словам, скорее всего, банки приостанавливают операции временно для проверки на соблюдение санкционного режима, а также запрашивают дополнительную информацию. Как сообщил юрист КА Delcredere Семен Демченко, блокировка счетов и переводов российских граждан обосновывается «более тщательной» проверкой трансакций, которые могут быть связаны с РФ. Кредитные организации не желают по неосторожности столкнуться с несоблюдением требований санкционных режимов. В случае нарушения предписаний ЕЦБ может наложить на банк штраф в размере до 10% от общего годового оборота или в размере двойной суммы прибыли или убытков, которых удалось избежать в результате нарушения.


https://www.banki.ru/news/lenta/?id=1096432